金丘科技×毕马威中国|保险业监管数据质量提升及未来发展路径研讨会
2020-07-14

监管升级,金融行业数据治理刻不容缓。银保监会启动监管数据质量专项治理行动(银保监办发【202045号文),作为保险业如何应对大考,提高站位,持续提升数据治理能力?针对保险业的监管数据标准化规范(银保监办发【202050号文)重磅出台,保险机构EAST系统建设与报送在即,如何握好这一数据治理的首要抓手,快速驶入监管报送数据标准化时代?


7月9日,由毕马威中国与金丘科技联合举办的“监管数据质量提升及未来发展路径研讨会”,在毕马威上海办事处恒隆广场25楼拉开序幕。监管机构代表、毕马威数据治理专家、金丘科技监管科技专家,以及60余家保险机构的逾80位业务、技术相关负责人参加会议,集聚多方思考,探讨新监管趋势下保险机构的行业现状、数据治理落地解决方案以及未来发展之路。


数字驱动下的监管发展和趋势


自2018年将数据治理与监管评级挂钩以来,监管数据治理处罚力度和督促程度空前,在可预见的未来很长一段时间内,监管数据治理将始终成为监管合规的工作重点,并作为金融机构实际数据治理水平的重要衡量指标。


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(毕马威中国数据治理主管合伙人陈立节主题分享)


毕马威中国数据治理主管合伙人陈立节就“数字驱动下监管数据治理的发展趋势”进行了分享。陈立节先生从监管方向、智慧监管、监管应用三个层面分析了监管数据治理的发展趋势,指出目前保险监管的三大核心趋势为“强化监管科技应用意识、加强数据治理基础设施建设、构建科技监管新模式”。同时针对银保监会监管数据质量专项治理以及EAST标准化报送这些热点要求展开解读,号召保险机构从“制度规范”、“组织架构”、“管理活动”、“知识管理”、“系统工具”五个维度强化建设,实现“满足合规要求、日常信息披露、管理决策支持、提升用数能力”的监管数据治理总体目标。


严监管形势下,数据治理已经不再是单家机构的家务事,而逐步成为全行业的公务事保险业开启在大数据集中管理、统一应用、深入挖掘、价值转化方面的有益探索,将成为保险业数据化危为机的新风向。他总结道。


监管数据治理的主要挑战和完善路径


从遵循银保监会总体要求角度,保险业要切实履行将监管数据纳入数据治理要求;从保险机构内部经营决策角度,自身数据治理工作与监管数据治理相辅相成;从保险机构数据资产管理角度,数据既是独立生产要素也是企业核心竞争力。


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(毕马威中国数据治理总监王亚军主题分享)


基于以上三点,毕马威中国数据治理总监王亚军分享了“监管数据治理的主要挑战和完善路径”。她认为,目前监管数据治理工作中主要面临的挑战包括“监管数据自身复杂程度高,监管数据报送管理难度大,数据问题分析整改推动难,以及长效治理机制建设周期长”等,保险机构需要从治理思路、管理实施、工作策略、价值应用等角度实施开展监管数据治理工作。面对监管数据质量专项治理,王亚军女士认为保险机构可以分为“全面评估诊断”、“现场稽核监察”、“问题整改提升“三个阶段制定应对方案。而实现数据质量治理的长效提升,还要设计更为科学的治理体系框架,构筑监管数据治理三道防线,建立事前事后管理流程,提炼监管数据治理专业知识。


基于金丘RDMS的实践分享——监管数据专项治理背景下的EAST应对


在数据质量专项治理行动方案层面,监管数据标准化(EAST)是银保监会对保险机构一个十分重要的监管报送模块。EAST系统的数据标准可以说是银保监监管经验的浓缩,也是监管意图的传导,所以EAST的数据质量直接决定着保险机构监管数据治理的成效。关于保险业如何根据50号文要求尽快实现EAST的实施落地也是本次与会者关注的重点。


金丘科技CTO曾曙峰以EAST报送系统的实施建设为切入点分享了监管数据治理平台的解决方案和实施路径,用多年深耕监管科技服务的经验在落地层面透析数据治理。他指出目前EAST采集报送的难点主要在于数据抽取覆盖面大,部分报表无法直接从现有系统中抽取,缺失数据补录任务艰巨,数据质量检核要求高等。EAST的系统建设要着眼于标准化数据模型的建立、统一的数据补录和管理以及全面完整的质量检核。


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(金丘科技CTO曾曙峰主题分享)


曾曙峰先生针对金丘RDMS监管数据管理平台在过往多家中银、外资银行的部署实践,结合保险业特性进行了解读。该平台结合了数据治理、监管报送业务模块,具备“一站式数据管理、支持数据模型灵活扩展、多层次的数据ETL处理、支持全自动基于任务流程处理”等功能特点,尤其在数据校验规则方面有一个整体提升,并可针对保险机构的不同分支、部门配置数据管理权限,还可以对接机构内部的数据集市,实现持续提升数据治理水平的目标。他也指出,EAST是一个系统性工程,考量的是业务能力、数据治理能力,需要保险机构业务、技术部门的协同以及管理层的高度重视。


随后,金丘科技SVP韩根先生进行了基于RDMS平台的保险业EAST系统解决方案的现场演示,对数据采集、补录、查询、分析、校验、报送等全流程进行了直观的讲解和操作。


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(金丘科技SVP韩根系统演示


圆桌讨论:监管数据治理发展及实施


会上,毕马威中国内审、内控合规合伙人常淼,毕马威中国数据治理总监王亚军,金丘科技产品总监刘松,长生人寿保险有限公司信息技术部负责人茅晓白围绕监管数据治理的发展及实施展开圆桌讨论,针对保险机构在数据治理过程中的体系建设、组织架构、工作模式、业务经营和管理的价值实现等工作内容提出了详实的思考,探讨了在解决监管数据背后的问题根因中,“追本溯源、补齐原系统短板”和“另辟蹊径,建立监管数据集市”的优势劣势。金丘科技产品总监刘松则基于合规监管相关产品研发经验,分析了不同金融机构的系统建设目标定位,对于EAST报送中数据填报的注意事项,给出了实操层面的经验分享和建议。


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(金丘科技产品总监刘松在圆桌讨论发言)


从高屋建瓴的趋势解读,到实施落地的系统建设,再到保险业自身的经验分享,此次研讨会汇聚监管方、监管科技公司、咨询机构和保险业从业者,全方位、多维度探讨了保险机构监管数据治理之道,我们也期待借此成为保险机构实现数字化转型的破冰点。